首页 游戏11万亿私募登记新规来了!10条核心干货看懂(全文)

11万亿私募登记新规来了!10条核心干货看懂(全文)

11万亿私募登记新规来了!10条核心干货看懂(全文)

  原标题:重磅!备案登记落地前P2P将迎严格整改验收,要点全在这了01月10日,银监会P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组下发验收工作通知,前不久基金业协会领导也表示将尽快出台备案登记须知,此次发布的新规明确了诸多问题,对私募基金行业起到规范效果,有利于私募行业健康发展,各地成立由省(区、市、计划单列市)金融办、银监局以及人民银行分支机构、公安、通信管理、工商管理等部门组成的联合整改验收小组,进行交叉核验,统筹考虑并确定验收标准和措施,1、申请机构应按规定具备开展私募基金管理业务所需的从业人员、营业场所、资本金等企业运营基本设施和条件,并建立基本管理制度。

  最终的整改验收合格证明文件应当由本省(区、市、计划单列市)金融办、银监局的负责同志共同签发,基金君点评:私募管理人需要具备维持起码开展业务的资金、人员、场所等,实缴25%是底线,通过核查账务系统、资金流水、融资项目真实性、抽查借贷合同、暗访检查违规线下营销和违规宣传行为、产品合规性调查等手段,查实查透网贷机构存在的问题,严防被检查机构“带病”通关。

  但申请机构应对有关事项如实填报,律师事务所则需做好相关事实性陈述,说明申请机构的经营地、注册地分别所在地点,是否确实在实际经营地经营等事项,一是对于验收合格的网贷机构,应当尽快予以备案登记,确保其正常经营;二是对于积极配合整改验收工作但最终没有通过的机构,可以根据其具体情况,或引导其逐步清退业务、退出市场,或整合相关部门及资源,采取市场化方式,进行并购重组;三是对于严重不配合整改验收工作,违法违规行为严重,甚至已经有经侦介入或已经失联的机构,应当由相关部门依据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等相关法律法规予以取缔;四是对于为逃避整改验收,暂停自身业务或不处于正常经营状态的机构,各地整治办要予以高度重视,要求此类机构恢复正常经营后,酌情予以备案;五是对于行业中业务佘额较大、影响较大、跨区域经营的机构,由机构注册地整治办建立联合核查机制,向机构业务发生地整治办征求相关意见,同时,监管也要求私募要真正在经营。

  通知要求,各地要结合实际情况,积极稳妥推进相关工作,从事非私募证券投资基金业务的,至少2名高管人员应当取得资格,21世纪经济报道记者注意到,通知要求网贷机构要通过网贷专项整治领导小组办公室开展的网贷资金存管业务测评的银行机构开展资金存管合作。

  基金君点评:证券私募高管全部需要基金从业资格,股权创投是至少2名,风控不得做投资,对私募提出起码的专业性要求,这一测评也是为了防止“假存管”、“存而不管”等问题,也有利于走出存管属地化困境,(4)高管应当与任职机构签署劳动合同。

  对于未通过整改验收但仍从事网贷业务的机构,应协调相应职能部门处置,注销电信经营许可、封禁网站、要求金融机构不得提供各类金融服务等,5、为落实《私募投资基金监督管理暂行办法》关于私募基金管理人的专业化管理要求,私募基金管理人的名称和经营范围中应当包含“基金管理”、“投资管理”、“资产管理”、“股权投资”、“创业投资”等相关字样,对于名称和经营范围中不含上述相关字样的机构,将不予受理登记申请,对违规存量业务较多、难以及时完成处置的部分网贷机构应于2018年01月底之前完成处置、剥离以及备案登记工作,6、已登记私募管理人申请变更控股股东、变更实际控制人、变更法定代表人执行事务合伙人等重大事项或协会审慎认定的其他重大事项的,应提交《私募基金管理人重大事项变更专项法律意见书》,还应当提供相关证明材料,充分说明变更事项缘由及合理性。

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